לקוחות יקרים,
מוגשת עבורכם סקירה כלכלית לחודש אוקטובר
2021
לאחר התשואות המאכזבות של חודש
ספטמבר ועל רקע דעיכת גל התחלואה.
חודש אוקטובר היה חודש מעולה
למשקיעים בשוק ההון.
נרשמו עליות בכל אפיקי ההשקעה.
החל מאיגרות החוב, דרך מדדי המניות השונים וכלה בעולם המטבעות הדיגיטליים.
האפיק היחיד שנסחר בתשואה
שלילית הינו מט"ח (דולר ירד 1.9% , האירו ירד 2.1%)
בבחינת
ביצועי תעשיית קופות הגמל וקרנות ההשתלמות חודש ספטמבר הסתיים בתשואות חיוביות
חזקות.
כאשר
הממוצע בקופות הכלליות נע סביב 2.5% ובקופות המנייתיות נע סביב 5%.
מתחילת
השנה הניבו קופות הגמל הכלליות בממוצע כ12% והקופות המנייתיות כ20% - פשוט מדהים!
בתאריך
08/11/21 אקיים כנס דיגיטלי "וובינר" (דרך אפליקציית ה"זום")
ללקוחות "אופטימל פוינט".
הכנס
יעסוק בנושא השקעות אלטרנטיביות, התחום החם ביותר בעולם ההשקעות.
בכנס
יתארח מר מוטי דביר, סמנכ"ל "מגדלור בית להשקעות אלטרנטיביות". זהו
כנס מקצועי בו נסביר ונחשוף את עולמות התוכן אשר צוברים תאוצה גדולה בקרב ציבור
המשקיעים.
מספר אירועים מרכזיים בחודש שחלף:
ריבית בנק ישראל - נשארה ללא שינוי ועומדת על 0.1%, ריבית הפריים בהתאם על 1.6%.
החודש נשמעו קולות מבריטניה הצופים העלאת ריבית קרובה. זאת בעוד בארה"ב הבנק
הפדרלי צופה העלאת ריבית ראשונה במהלך 2022.. ואצלנו בנק ישראל עדיין לא מעלה את
האופציה על השולחן.
יהיה מעניין לעקוב על השפעת העלאת ריבית בבריטניה בהיבט המשך המדיניות של הבנקים
המרכזיים האחרים.
אינפלציה - הרחבתי רבות בסקירה הקודמת והנושא פותח כל מהדורת חדשות.
עליית מחירים הנובעת מבעיות באספקת חומרי גלם המייצרות היצע נמוך בענפים שונים.
מדד המחירים לצרכן עלה ב-0.2% בספטמבר 2021, ובסיכום מתחילת השנה עלה ב-2.5%.
כמו גם האינפלציה ב12 החודשים האחרונים אף היא 2.5%.
נתונים אודות חודש אוקטובר יפורסמו ע"י הלמ"ס (הלשכה המרכזית
לסטטיסטיקה) ב15 לנובמבר.
אישור העלאת גיל חובה לפנסיה
לנשים – לאחר עשור של דיונים אושר החוק להעלאת גיל הפרישה
לנשים. החוק עדיין צפוי לעבור קריאה שנייה ושלישית ואם אכן יעבור זה יתבצע במסגרת
התקציב (חוק ההסדרים).
הרציונל לחוק הינו, שבעשורים האחרונים תוחלת החיים עלתה ולכן קרנות הפנסיה והמדינה
נדרשות לממן תקופת חיים ארוכה יותר וכן אחוז פנסיונרים גדול יותר.
לכן המתווה בהצעת החוק הינה העלאת גיל הפרישה אשר תבוצע באופן הדרגתי כאשר גיל
הפרישה הסופי לנשים יהיה 65.
בתחום ההשקעות אלטרנטיביות, אתמקד באירוע המרכזי בעולם המטבעות
הדיגיטליים.
על אף החלטתה של ממשלת סין בתחילת החודש, אשר אסרה על
שימוש במטבע הביטקוין.
הביטקוין שבר שיאים והגיע לשער חליפין של קרוב ל67 אלף דולר למטבע.
זינוק זה נרשם על רקע יציאתו של מכשיר פיננסי (קרן סל)
העוקבת אחר חוזים עתידים במחירו של המטבע.
אותה קרן סל נסחרת בבורסה בניו יורק. ואושרה בתשקיף של לא
פחות מהרשות לני"ע האמריקאית.
מדובר במהלך משמעותי אשר מכשיר ומנגיש את ההשקעה במטבע. לא
רק בדרך של קנייה ישירה של המטבע, אלה גם באמצעות רכישת אותה קרן סל.
הערכות הן שמהלך זה יוביל לכניסתם של
גופים מוסדיים גדולים להשקעה באפיק זה.
אני מזכיר, כי ללקוחות אשר מעוניינים
להיחשף להשקעה ישירה במטבעות ביטקוין ואתריום ניתן לפנות אלינו בנושא.
ביצועי מדדי מניות נבחרים
לחודש אוקטובר:
בחודש אוקטובר מדד ת"א
125 עלה בכ 3.7%
ות"א 35 עלה בכ 2.7%
בחודש אוקטובר מדד S&P500 האמריקאי עלה בכ 6.9%
בחודש אוקטובר מדד - STOXX600 האירופי עלה בכ 4.67%
בחודש אוקטובר מדד- MSCI EM עלה בכ 0.93%
ביצועי מדדי אג"ח נבחרים
לחודש אוקטובר:
בחודש אוקטובר מדד תל בונד 60 עלה בכ 1.4%
בחודש אוקטובר מדד אג"ח
ממשלתי כללי עלה בכ 0.66%
בחודש אוקטובר מדד תל בונד
שקלי ירד ב % 0.52
כמו תמיד, המסר המרכזי ממני אליכם:
שוק ההון איננו צפוי
ואיננו עובד בצורה לינארית. לא מדובר בתשואה מובטחת.
יש להסתכל על השקעה בשוק ההון כהשקעה לטווח ארוך.