מתקרבים לגיל הפרישה? הנכם רגע לפני יציאה לגמלאות ?

מדובר בצומת קבלת החלטות קריטית, כל טעות עלולה לגרור עלויות מיותרות גבוהות מאוד.

·   הרגע שלפני - על מנת להגיע מוכנים לצומת זו יש לבצע את התיכנון הפיננסי עוד לפני הפרישה, הליך זה כולל מיפוי של הנכסים הקיימים, בדיקת גובה ההכנסות לתא המשפחתי ערב הפרישה? ואלו הצפויים לאחר הפרישה? בדיקת ההוצאות הצפויות של התא המשפחתי? תוך מתן דגש להבנת הצרכים הכוללים את החלומות והרצונות של כל פורש

 

·   תהליך הפרישה עצמו - במהלך הליך הפרישה עצמו נענה על שאלות חשובות כמו איך לחסוך מס על הצפויה פנסיה וכספי פיצויי הפיטורין? איך להתנהל אל מול רשויות המס כאשר קיבלתם מהמעסיק את טופס161? כיצד נשמור על רמת ההכנסה ערב היציאה לפנסיה? מה הוא הליך של קיבוע זכויות טופס 161 ד'?

נבצע בחינה של התוכניות הקיימות נבדיל בין סכומים הוניים וקצבתיים ונקבל את ההחלטות הנכונות ביותר עבורך.

·   מרגע יציאה לגמלאות נוספות אפשרויות השקעה ייחודיות ומגוונות אשר עשויות לשנות את מפת הנכסים הקיימת. יתרונות כמו קופת גמל לפי תיקון 190, פוליסת חיסכון תוך שימוש בסעיף 125 ד' לפקודת מס הכנסה ועוד.

נבחן שוב את מפת הנכסים נכין תוכנית אסטרטגית סדורה שמטרתה יצירת רווחה כלכלית ובעיקר שקט נפשי

אז איך מתחילים?

מזמין אתכם ליצור קשר