תיק ההשקעות הממוצע מורכב מאיגרות חוב (מדינה/קונצרני) וממניות (מניות ישירות/קרנות סל)
ככל שרכיב המנייתי גדול יותר רמת הסיכון בתיק גדולה יותר, וכל זה נקבע לפי רמת הסיכון של המשקיע.

עד שנת 2022 שררה בשווקים הפיננסיים סביבת ריבית נמוכה עד אפסית.
מציאות זו הובילה לתשואות נמוכות במיוחד באפיק איגרות החוב, ולפיכך לפוטנציאל רווח מוגבל באפיק הסולידי.
במקביל, אף שאפיק המניות מציע פוטנציאל תשואה גבוה יותר, הוא מאופיין ברמת סיכון ותנודתיות גבוהות, במיוחד בעתות משבר.

שילוב זה — של תשואות נמוכות באפיקים הסולידיים לצד סיכון גבוה באפיק המנייתי — הביא לכך שמשקיעים רבים חיפשו אלטרנטיבות השקעה אחרות, במטרה לשפר את יחס הסיכון-תשואה בתיק ההשקעות.

הפיתרון:

בשנים אלו החלו להתחזק אפיקי השקעה אלטרנטיביים.

מטרת השקעות מסוג זה הן לגוון את תיק ההשקעות המסורתי ולייצר לפורטפוליו הכולל פיזור רחב יותר ופוטנציאל תשואה גבוה יותר.

נדגיש כי השקעות אלטרנטיביות הן השקעות שאינן בקורלציה מלאה לשוק ההון.

מדובר בעולם השקעות מגוון ומרתק שלא ניתן להתייחס אליו כמקשה אחת.

השקעות שונות בתחומים כמו אשראי, מטבעות קריפטוגרפים, נדל"ן, תשתיות וקרנות השקעה פרטיות .
כל אחד מתחומים אלו מכיל מנעד רחב של אפשרויות השקעה ברמות סיכון שונות.

בדומה לאפיקי ההשקעה המסורתיים בשוק ההון גם בהשקעות אלטרנטיביות ניתן למצוא השקעות ברמות סיכון נמוכות וכאלו ברמות סיכון גבוהות כאשר הכלל זהה –"כגודל הסיכון גודל הסיכוי"

פרט שחשוב להדגיש, רוב השקעות אלה אינן סחירות ולפיכך המשמעות הינה שבשונה משוק ההון ה"קלאסי" בו במהלך זמן המסחר ניתן לבצע מכירה ולהיפגש עם הכסף במהירות, בהשקעות אלו המפגש עם הכסף יכול לקחת תקופות ארוכות יותר.

בהשקעות אלטרנטיביות ישנם אפיקי השקעה אשר מציעות את ההצטרפות להשקעה בהן על פי תשקיף באישור של הרשות לני"ע, אותם אפיקי השקעה פתוחים ונגישים להצטרפות של כל משקיע.

אפיקי השקעה אשר אינם עברו תשקיף של הרשות לני"ע הינם אפיקי השקעה אשר אינם פונים לכלל הציבור וניתנים להצעה עד ל35 משקיעים ב12 חודשים. פרט לאותם 35 ניצעים ניתן לצרף לאפיק ההשקעה גם "משקיעים כשירים", אז מה הוא "משקיע כשיר"?

למידע נוסף על עולם ההשקעות האלטרנטיבי לחץ כאן >